Impact des frais sur un portefeuille générant un rendement annualisé de 6% (*).
(*) Rendement brut annualisé d’un portefeuille mixte (50% actions-50% obligations) chez DDEL. Les performances passées n’offrent aucune garantie pour les performances futures.
En Belgique, la gestion d’un portefeuille coûte à l’investisseur généralement au total entre 1,5% et 3% de frais et taxes.
Valeur de départ: 1.000.000 €
| Frais 1% | Frais 2% | Frais 3% | Différence entre 1% et 3% | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Après 5 ans | 1.276.000 € | 1.217.000 € | 1.159.000 € |  |
-117.000 € |
| Après 10 ans | 1.629.000 € | 1.480.000 € | 1.344.000 € |  |
-285.000 € |
| Après 15 ans | 2.079.000 € | 1.800.000 € | 1.558.000 € |  |
-521.000 € |
| Après 20 ans | 2.653.000 € | 2.191.000 € | 1.806.000 € |  |
-847.000 € |
| Après 30 ans | 4.322.000 € | 3.243.000 € | 2.427.000 € |  |
-1.894.000 € |
L’impact des frais sur l’évolution d’un portefeuille
| Valeur de départ |
|---|
| 1.000.000 € |
| Après 5 ans |
|---|
| Frais 1%: 1.276.000 € |
| Frais 2%: 1.217.000 € |
| Frais 3%: 1.159.000 € |
| Différence entre 1% et 3% de frais |
|
| -117.000 € |
| Après 10 ans |
|---|
| Frais 1%: 1.629.000 € |
| Frais 2%: 1.480.000 € |
| Frais 3%: 1.344.000 € |
| Différence entre 1% et 3% de frais |
|
| -285.000 € |
| Après 15 ans |
|---|
| Frais 1%: 2.079.000 € |
| Frais 2%: 1.800.000 € |
| Frais 3%: 1.558.000 € |
| Différence entre 1% et 3% de frais |
|
| -521.000 € |
| Après 20 ans |
|---|
| Frais 1%: 2.653.000 € |
| Frais 2%: 2.191.000 € |
| Frais 3%: 1.806.000 € |
| Différence entre 1% et 3% de frais |
|
| -847.000 € |
| Après 20 ans |
|---|
| Frais 1%: 4.322.000 € |
| Frais 2%: 3.243.000 € |
| Frais 3%: 2.427.000 € |
| Différence entre 1% et 3% de frais |
|
| -1.894.000 € |